Анонимности положат конец: украинцев предупредили о новых правилах в банках

Если раньше банковская тайна казалась неприкосновенной, то теперь ее практически не существует. Уже с 2026 года банки, небанковские учреждения, криптобиржи, е-кошельки и даже DeFi-платформы будут работать по новым глобальным правилам, предупреждают эксперты.

Простыми словами – скрыть деньги становится почти невозможно. Информация о ваших банковских счетах, криптоактивах, электронных деньгах и цифровых операциях будет передаваться в налоговые органы других стран автоматически.

Украина вместе со 171 другой страной уже взяла на себя обязательство внедрить эти стандарты.

Еще в 2009 году страны G20 провозгласили конец банковской тайны.
А в 2025 году ОЭСР подтвердила: полная финансовая прозрачность — глобальный приоритет.

Современные правила охватывают не только банковскую систему, но и:

• криптобиржи и DeFi-протоколы

• сервисы электронных денег

• платформы с выплатами (Uber, Booking, Upwork, Fiverr и т.д.)

• инвестиционные приложения и брокеры

В дальнейшем под контроль могут попасть даже операции с недвижимостью.

CRS 2.0 – это обновленный международный стандарт обмена финансовой информацией. Он существенно расширяет список того, что банки и финкомпании обязаны сообщать.

Будут отчитываться не только банки

Под передачу данных подпадают:

• сервисы электронных денег

• криптоплатформи, криптофонди, криптодеривативи

• CBDC-платформы (цифровые валюты центробанков)

Подробная информация о каждом счете

Финансовые учреждения будут передавать:

• или счет новый или старый

• тип счета

• всех совладельцев

• подтвержден налоговый статус клиента.

  

Больше не скрыть двойное резидентство

Если человек живет в одной стране, но открывает счета в другой – каждый статус придется официально подтверждать. Страны создадут госсервисы для проверки резидентности и усилят киберзащиту.

Параллельно с CRS 2.0 запускается CARF – первый в мире стандарт прозрачности в крипте.

CARF будет контролировать:

• операции на централизованных и децентрализованных биржах

• стэйкинг

• ликвидный стейкинг

• обернутые токены (WBTC и т.п.)

• доходы с DeFi

Любая платформа, участвующая в транзакции, считается поставщиком криптуслуг и должна отчитываться. Украина должна внедрить CARF в 2027-2028 годах.

Напомним, проверки украинцев усиливают: кто попадет в "рисковые списки"

Ранее мы рассказывали, что в Украине возьмут под жесткий контроль все денежные переводы.

Также украинцы начали массово брать кредиты: куда тратят и кто может воспользоваться льготами.