Лимит на карточные переводы снижается: банки Украины готовятся к жёстким ограничениям

Карточные переводы в Украине могут стать менее доступными: семь крупных банков готовятся подписать меморандум, который введёт жёсткие ограничения на переводы и усилит контроль над клиентами.

Согласно документу, о котором пишет Forbes, с 1 января 2025 года максимальный месячный лимит на переводы составит 150 тыс. грн, а с 1 июня он уменьшится до 100 тыс. грн.

Для "рисковых" клиентов порог снизится ещё сильнее – до 50 тыс. грн. А чтобы увеличить лимит, нужно будет подтвердить свои доходы.

Что хотят изменить банки?

• Лимиты на переводы: ограничения затронут все операции, включая IBAN, и даже переводы внутри страны.
• Контроль за счетами: без подтверждающих документов открыть можно будет максимум три счета в одной валюте.
• Жёсткий мониторинг: особое внимание – ФЛП. Банки проверят тех, кто активно переводит средства, и тех, у кого счета пусты утром и вечером.

Банки уверяют, что это поможет бороться с мошенничеством и "дроблением бизнеса", но многие видят в нововведениях усиление контроля над финансовыми потоками.

Зачем это нужно?

Банки аргументируют такие меры необходимостью соответствовать европейским стандартам и рекомендациям НБУ. Уже сейчас p2p-переводы ограничены, и, по данным экспертов, популярность IBAN-операций выросла на 26%.

Теперь под прицел попадают предприниматели и те, кого банки считают "рисковыми". Для ФЛП I группы (новичков на рынке) проверки будут строже, а для II и III групп – чуть мягче.

Что ещё планируют?

• Реестр "сомнительных клиентов": банки хотят создавать базу тех, кто может быть связан с мошенничеством.
• Доступ через "Дію": расширение доступа к информации о доходах, судебных делах и другой персональной информации.
• Обмен данными: подписавшие меморандум банки будут делиться данными с Госфинмониторингом, Минюстом и налоговой.

Клиенты уже задаются вопросом: не слишком ли жёсткими будут эти ограничения? Банки пока от комментариев воздерживаются, но с началом 2025 года нас, похоже, ждут большие изменения.

Напомним, пенсионеры и бюджетники первыми испытают е-гривню: чего ждать

Ранее мы писали о том, что банки узнают о вас все до мелочей: какие личные данные требуют от украинцев

Кроме того, Знай.ua сообщал, налоговая положила глаз на интернет-шоппинг: кто заплатит штраф 150% от стоимости товара