Украинские банки регулярно проверяют данные своих клиентов, как новых, так и существующих. Это необходимо для того, чтобы поддерживать актуальность информации о клиентах и выполнять требования закона. Если данные не обновлены вовремя, банк может заблокировать счет и вы не сможете пользоваться своими средствами.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
ПодписатьсяЮристы советуют своевременно обновлять документы во избежание блокирования счетов и проблем с доступом к банковским услугам, пишет портал "На Пенсии".
Что такое идентификация и верификация?
- Идентификация – это процесс, когда банк получает ваши основные данные, например паспорт или налоговый номер.
- Верификация – это подтверждение, что эти данные действительно принадлежат вам, обычно при вашем личном присутствии.
Когда банки могут потребовать обновления данных?
- Истек срок действия документов. Если ваш паспорт или другие документы недействительны, банк имеет право запросить новые.
- Регулярные проверки. Банки периодически проверяют информацию, чтобы предотвратить финансовые преступления. Это часть законодательства о финансовом мониторинге.
- Подозрение в фальсификации. Если возникают сомнения в подлинности ваших документов, счет может быть временно заблокирован до подтверждения данных.
Как часто банки обновляют данные?
Частота зависит от уровня риска:
- Высокий риск – раз в год.
- Средний риск – раз в три года.
- Низкий риск – раз в пять лет (если нет подозрений).
Когда идентификация обязательна?
- При открытии счета.
- При проведении финансовых операций.
- Если вы начинаете деловые отношения с банком.
Напомним, "Ощадбанк" блокирует пенсионные карты: кто может потерять последние копейки
Ранее мы писали о том, что внезапная блокировка карт Monobank: ни обжаловать, ни вывести деньги
Кроме того, Знай.ua сообщал, с украинцев сдирают налоги за карточные переводы: как избежать дополнительных расходов
