С 1 июня 2025 года в Украине вступили в силу новые правила для карточных переводов. Они касаются клиентов с повышенным уровнем риска и тех, у кого отсутствуют подтвержденные источники дохода. Об этом сообщили на портале Бесплатной правовой помощи.

Основные лимиты

Для высокорисковых клиентов — не более 50 тыс. грн в месяц (раньше было 150 тыс. грн). Для клиентов без подтвержденного дохода, но не относящихся к рисковым — 100 тыс. грн в месяц. Для клиентов с официально подтвержденными доходами лимиты равны размеру задекларированного дохода.

Банковская карта / фото: Freepik
Банковская карта / фото: Freepik

Кто относится к "высокорисковым":

  • люди, зарегистрированные или проживающие в странах-агрессорах (Россия, Беларусь), офшорных зонах или государствах, не выполняющих требования FATF;
  • лица, связанные с компаниями из таких стран;
  • иностранные финучреждения под санкциями (кроме ЕС и стран FATF);
  • лица, работающие с виртуальными активами;
  • клиенты, которых банки подозревают в отмывании средств или финансировании терроризма;
  • компании-«оболочки» и их представители;
  • те, кто ведет операции с резидентами стран, нарушающих стандарты FATF.

Подтверждение доходов

Чтобы избежать ограничений, клиент должен предоставить банку документы:

Популярные статьи сейчас
Первых беженцев уже отправили: одна из стран начала массовую депортацию украинцев Школьных экзаменов не будет: что ждет учеников и выпускников В Украине планируется ввести еще одну пенсию ПриватБанк устанавливает ограничения: что грозит пенсионерам
Показать еще
  • справки ОК-5, ОК-7;
  • налоговую декларацию;
  • ведомости о зарплате;
  • документы о зачислении средств от госорганов;
  • декларации или справки о доходах членов семьи;
  • подтверждение волонтерской деятельности и др.

Банковская карта / фото: Freepik
Банковская карта / фото: Freepik

Ограничения по количеству счетов

Если у клиента нет подтвержденного дохода, он может иметь максимум три счета в одной валюте. Это правило не распространяется на депозиты, кредитные счета и госпрограммы вроде "Национальный кэшбэк" и "єВідновлення".

В каких банках работают новые правила

Эти изменения закреплены в меморандуме, который подписали 10 крупнейших банков Украины, включая Ощадбанк, ПриватБанк, ПУМБ, Райффайзен Банк и Монобанк. В дальнейшем к документу могут присоединиться и другие финансовые учреждения.

Напомним, ранее "Ощадбанк" понизил лимиты на переводы: какие причины.
Как сообщал портал "Знай.ua", как "Ощадбанк" зарабатывает на невнимательности клиентов.
Также "Знай.ua" писал, что нужно знать клиентам при заммене старой карты Ощадбанка.