Все чаще украинцы сталкиваются с блокировкой банковских карточек после запроса на обновление персональных данных, подтверждение переводов или объяснения происхождения средств.

Подобные ситуации происходят и с клиентами государственного "ПриватБанка", проводящего финансовый мониторинг в соответствии с законодательством. Об этом стало известно со страницы банка в Facebook.

"Приват24". Фото: скрин youtube
"Приват24". Фото: скрин youtube

Одна из клиенток рассказала, что после прохождения процедуры идентификации потеряла доступ к счету. По ее словам, уже на следующий день после проверки ее счет был заблокирован, а средства исчезли с карты. В обращении она потребовала вернуть деньги и восстановить доступ к счету.

В банке ответили, что для рассмотрения инцидента нужно предоставить более подробную информацию об обстоятельствах блокирования. Там также объяснили, что все действия финансовое учреждение производится в рамках действующего законодательства.

Популярные статьи сейчас
Гороскоп на сегодня 11 ноября: подъем близнецов, успех львов и долги скорпионов Ежедневные графики отключения света: почему невозможно прогнозировать в неделю Украинцам сократят лимиты на денежные переводы: какую сумму разрешат переводить Такие переводы банк не замечает: эксперт посоветовал, как обойти блокировку карт
Показать еще

Блокировка карт. Фото: скрин facebook.com/privatbank
Блокировка карт. Фото: скрин facebook.com/privatbank

Как отметили в ПриватБанке, доступ к счету могут временно ограничить или разорвать сотрудничество с клиентом в случае подозрительных операций. При этом пользователь имеет право перевести свои средства на другой счет. Если же в момент прекращения обслуживания у клиента был непогашенный кредит, банк может списать часть денег для его покрытия.

Почему могут заблокировать карту

Одной из наиболее распространенных причин блокирования является превышение лимитов на денежные переводы. Согласно обновленным требованиям, украинцы могут осуществлять переводы до 100 тысяч гривен без подтверждения доходов, а для лиц с высоким уровнем риска лимит снижен до 50 тысяч гривен.

Карта ПриватБанка. Фото: скрин youtube
Карта ПриватБанка. Фото: скрин youtube

Кроме того, счета могут быть заблокированы в случаях:

  • частых мелких переводов без указания назначения платежей, в том числе между физическими лицами или за границу;
  • открытие большого количества счетов на одного клиента;
  • несоответствия объемов платежей задекларированным видам деятельности (для ФЛП).

Иногда блокировка происходит временно – для проверки источника дохода. Если клиент подтвердит происхождение средств, счет разблокируется и доступ к деньгам возобновляется в обычном режиме.

Ранее портал Знай сообщал, неправомерные списания: украинцы теряют деньги после пользования банкоматами "Привата".

Также наш портал информировал, банки могут начать массовую блокировку карт: чьи счета под угрозой.

Кроме того, мы писали, до 50 000 грн от ПриватБанка: кто и как может получить.