Переводы с карты на карту: почему могут блокировать счета сразу в нескольких банках

Проблема блокирования банковских счетов становится все более распространенной в Украине, вызывая значительные финансовые затруднения. Банки массово прибегают к принудительному закрытию счетов из-за нарушения правил финансового мониторинга.

Это создает дилемму для клиентов по поводу способов получения своих средств, сообщает "Телеграф".

Ключевые моменты:

• украинцы часто сталкиваются с блокировкой или принудительным закрытием счетов из-за действий финансового мониторинга;
• деньги можно снять наличными или перевести на другой банковский счет;
• перевод средств на другой счет может повысить риск для клиента и предоставить ему статус "высокорискового".

Наличное снятие кажется удобной опцией для пострадавших клиентов. Другой способ – пересылка средств на собственный счет в новом банке – имеет значительные риски.

Важно понимать последствия перевода денег с заблокированного счета на другой. Такая операция может привести к нежелательным последствиям. Согласно объяснениям эксперта в сфере юриспруденции Максима Боярчукова, банк-отправитель маркирует такие переводы, как связанные с расторжением отношений из-за нарушения законов финансового мониторинга. Это фактически приравнивается к "черной метке", и новый банк автоматически считает вас клиентом с высоким риском.

"Возникает мгновенный статус высокорискового клиента: система мониторинга нового банка мгновенно увидит, и расценит вас как клиента, от которого уже отказалось другое финансовое учреждение из-за высоких рисков", - пояснил Максим Боярчуков.

После такого обозначения клиенты сталкиваются со значительными ограничениями: от тщательного мониторинга и низких лимитов до высокой вероятности повторной блокировки счета.

Чтобы избежать проблем, юристы рекомендуют оперативно снимать средства с нового счета как можно быстрее после перевода. Лучше всего сделать это в день транзакции, используя банкомат. Также стоит уделить внимание выбору нового банка, поскольку счет может быть снова заблокирован.

Ранее портал Знай писал, что пенсионеров заставят выбирать: получать зарплату или пенсию.

Кроме того, мы сообщали, что банки придумали новые лимиты на переводы: кому заблокируют карточку без предупреждения.

Также портал информировал, что будет штормить еженедельно: Украину в ноябре накроет серия магнитных бурь - даты.