Проблема блокування банківських рахунків стає дедалі більш поширеною в Україні, викликаючи значні фінансові труднощі. Банки масово вдаються до примусового закриття рахунків через порушення правил фінансового моніторингу.

Це створює дилему для клієнтів щодо способів отримання своїх коштів, повідомляє "Телеграф".

Українці біля банкомату. Фото: скрін youtube
Українці біля банкомату. Фото: скрін youtube

Ключові моменти:

  • українці часто стикаються з блокуванням або примусовим закриттям рахунків через дії фінансового моніторингу;
  • гроші можна зняти готівкою або перевести на інший банківський рахунок;
  • переказ коштів на інший рахунок може підвищити ризик для клієнта та надати йому статус "високоризикового".

Готівкове зняття здається найзручнішою опцією для постраждалих клієнтів. Інший спосіб - пересилання коштів на власний рахунок у новому банку - має значні ризики.

Популярні новини зараз
В Україні готуються до обмежень газопостачання: що чекає на споживачів Виплатять 500, 800 або 1300 грн: хто з пенсіонерів отримає додаткові гроші Кабмін запровадив нові правила нарахування пенсій: що буде з радянським стажем Пенсіонерів змусять обирати: отримувати зарплату чи пенсію
Показати ще

Важливо розуміти наслідки переказу грошей із заблокованого рахунку на інший. Така операція може мати небажані наслідки. Згідно з поясненнями експерта у сфері юриспруденції Максима Боярчукова, банк-відправник маркує такі перекази як пов’язані з розірванням відносин через порушення законів фінансового моніторингу. Це фактично прирівнюється до "чорної мітки", і новий банк автоматично вважає вас клієнтом із високим ризиком.

"Виникає миттєвий статус високоризикового клієнта: система моніторингу нового банку миттєво побачить, і розцінить вас як клієнта, від якого вже відмовилася інша фінансова установа через високі ризики",- пояснив Максим Боярчуков.

Після такого позначення клієнти стикаються зі значними обмеженнями: починаючи від ретельного моніторингу та низьких лімітів до високої ймовірності повторного блокування рахунку.

Щоб уникнути проблем, юристи рекомендують оперативно знімати кошти з нового рахунку якнайшвидше після переказу. Найкраще зробити це в день транзакції, використовуючи банкомат. Також варто приділити увагу вибору нового банку, бо рахунок може бути знову заблокований

Банківська картка. Фото: скрін youtube
Банківська картка. Фото: скрін youtube

Раніше портал Знай писав, що пенсіонерів змусять обирати: отримувати зарплату чи пенсію.

Крім того, ми повідомляли, що банки вигадали нові ліміти на перекази: кому заблокують картку без попередження.

Також портал інформував, що штормитиме щотижня: Україну в листопаді накриє серія магнітних бур – дати.