В Украине действуют ограничения на объемы финансовых операций, в частности переводов средств с карты на карту. В основном банки устанавливают лимит в 100 тысяч гривен в месяц. По достижении этого порога финансовое учреждение вправе потребовать от клиента документальное подтверждение источников доходов.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
ПодписатьсяТакие ограничения введены в целях борьбы с отмыванием средств и нелегальными «дропами». По данным Нацбанка, только в течение первых проверок удалось выявить более 80 тысяч карточек, по которым проводили сомнительные транзакции. Из-за подобных схем ежегодно «отмывается» около 200 миллиардов гривен.
Впрочем, для обычных украинцев — предпринимателей, волонтеров или просто помогающих армии — такие лимиты создают серьезные неудобства. Поэтому существует несколько легальных способов избежать блокировки или даже повысить разрешенную сумму переводов.
Банки могут официально пересмотреть ваш лимит, если дать подтверждение законности доходов. Среди принимаемых документов: справка ОК-5 или ОК-7 из Пенсионного фонда (ее можно сформировать через “Действие” или ЦНАП), право на доходы с налоговой, выписка о зарплате от работодателя, справка о социальных выплатах или другие официальные зачисления, а также документы о полученных гоноррах. В неких вариантах банки учитывают и доходы членов семьи, если вы ведете общее хозяйство.
После проверки банк может отменить или существенно повысить лимит, позволив вам в дальнейшем совершать крупные переводы без риска блокировки.
Если же вы не хотите ждать решения банка, существуют законные пути, чтобы работать с большими суммами. Один из них – переводы через счет IBAN, не подпадающие под действие ограничений p2p. Каждая банковская карта имеет привязанный счет IBAN, поэтому при переводе не на номер карты, а на IBAN, можно осуществить сумму более 100 тысяч гривен. Банк идентифицирует получателя и назначение платежа, что позволяет обойти легально ограничения.
Кроме того, можно воспользоваться несколькими банковскими счетами: каждое финансовое учреждение устанавливает собственный лимит, и они не суммируются.
Напомним, новые правила кредитования: украинцам будут раздавать "финансовые баллы"
Ранее мы рассказывали, что деньги обесцениваются быстрее, чем вы успеваете их отложить, - Екатерина Котенкова об уровне инфляции
Также эти гривны недействительны: какие купюры не примут в обменниках, банках и магазинах
