Банки придумали новые лимиты на переводы: кому заблокируют карту без предупреждения

Украинцы все чаще сталкиваются с ограничениями на денежные переводы — банки без предупреждения вводят новые лимиты, а любая попытка отправить деньги родственникам или друзьям может закончиться блокировкой карты. Формальная причина - "ужесточение финансового мониторинга" и борьба с отмыванием средств.

После обновления внутренних правил, несколько крупных банков — в частности, ПриватБанк, Монобанк и Ощадбанк — начали активно проверять все денежные переводы. Если раньше можно было без проблем отправить несколько тысяч гривен, то теперь даже 500–1000 грн могут вызвать дополнительную проверку.

Системы сохранности анализируют частоту переводов, суммы, даже тексты в назначении платежа. Если алгоритм решает, что транзакция "рисковая", она блокируется. Клиентам предлагают пройти идентификацию, прислать документы о доходах или объяснить, откуда деньги. Иногда счета просто замораживают — доступ к собственным средствам может быть заблокирован на несколько дней.

Новые ограничения затронули не только переводы между физическими лицами. Некоторые банки изменили и месячные лимиты: вместо привычных 100–150 тысяч гривен разрешено переводить только 30–50 тысяч, далее – обязательная проверка. Такие "внутренние нововведения" банки объясняют требованиями НБУ, но Нацбанк публично не объявлял никаких новых норм.

Эксперты финансового рынка считают, что на самом деле банки пытаются подстраховаться: из-за войны войны, активной миграции капитала и международного контроля они усиливают собственные процедуры. Однако в результате обычный украинец снова оказывается между молотом и наковальней — будто виноват только потому, что хочет перевести деньги своей маме или заплатить за ремонт.

Юристы напоминают, что если банк блокирует перевод или счет, он обязан предоставить письменное объяснение. А в случае злоупотреблений можно подать жалобу в НБУ или к финансовому омбудсмену.

Как избежать блокировки счетов:

• не используйте личную карту для бизнес-операций;

• регулярно обновляйте данные в банке и подтверждайте источник доходов;

• не принимайте большие суммы от неизвестных отправителей;

• объясняйте финансовые операции, если банк этого требует;

• распределяйте средства между несколькими счетами во избежание “аномальной активности” на одном.

Напомним, украинская карта в Польше: можно ли рассчитаться и когда может возникнуть задержка

Ранее мы рассказывали, что по несколько тысяч гривен с каждого: "Ощадбанк" автоматически списывает деньги со счетов пенсионеров

Также украинцы начали массово брать кредиты: куда тратят и кто может воспользоваться льготами