Банки могут начать массовую блокировку карт: чьи счета под угрозой

Украинские банки готовятся к более активной борьбе с дроп-схемами – именно из-за них под угрозой оказались тысячи платежных карт.

Как отметила заместитель председателя правления "Глобус Банка" Анна Довгальская, по оценкам финансовых учреждений, около 10-20% новых карт, выпущенных в 2025 году, уже были привлечены к сомнительным переводам.

Речь идет о дропах – лицах, позволяющих другим пользоваться своими счетами в обмен на вознаграждение. Фактически это посредники между преступниками и банковской системой, через которых происходит отмывание или обналичивание незаконно добытых средств.

По словам эксперта, даже если человек согласился на такое участие по неосведомленности, это все равно является соучастием в финансовых преступлениях.

Банкирша обратила внимание, что рост количества платежных карт способствует увеличению случаев мошенничества. Только за первый квартал 2025 года в Украине эмитировано более 137 миллионов карт – на 4% больше, чем в начале года. Вместе с тем активно растет количество p2p-переводов, часто используемых в дроп-схемах.

Чтобы ограничить такие риски, банки уже ввели лимиты на переводы: с 1 июня 2025 г. клиенты с низким или средним уровнем риска могут осуществлять до 100 тысяч гривен переводов в месяц, а с высоким риском – только до 50 тысяч. Если банк отмечает нетипичную активность или превышение лимита, счет могут сразу заблокировать.

Как отмечает Довгальская, дропы рискуют не только лишиться доступа к своим деньгам, но и получить серьезные юридические последствия. За участие в отмывании средств предусмотрено до 12 лет лишения свободы. Кроме того, таких лиц заносят в "черные списки" банков, и вернуть доверие финансовых учреждений очень сложно.

Ранее портал Знай сообщал, банковские ограничения на переводы: как увеличить лимиты.

Также наш портал информировал, банки блокируют карты пенсионерам: кто под угрозой и как обезопасить средства.

Кроме того, мы писали, ПриватБанк блокирует карты прямо в банкомате: украинцы теряют часы и по 600 грн.