Украинские банки начали более тщательно проверять предпринимателей. Любые финансовые документы от выписок до хозяйственных договоров могут стать объектом тщательного анализа.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
ПодписатьсяЭто связано с борьбой с мошенничеством, незаконными финансовыми операциями и отмыванием средств. Теперь финансовый мониторинг может стать неприятным сюрпризом даже для тех компаний, которые ранее не испытывали проблем с банковской системой, сообщает 7eminar.
Национальный банк Украины уже направил официальное письмо финансовым учреждениям с рекомендациями по усилению мониторинга. В нем говорится об увеличении случаев подделки финансовой документации, что заставляет банки усиливать контроль за бизнесом.
Под пристальным наблюдением окажутся:
- Новые клиенты, только открывающие счета.
- Компании, зарегистрированные менее шести месяцев назад.
- Фирмы без реальной хозяйственной деятельности (так называемые компании-оболочки).
- Бизнес с подозрительными финансовыми операциями или нетипичными транзакциями.
- Организации, покупающие валюту на значительные суммы или переводящие средства за границу без товарной поставки.
- Компании, часто меняющие руководителей или бенефициаров.
- Предприятия осуществляют регулярные переводы между связанными фирмами без фактических сделок.
Ограничение переводов. Фото: youtube
Особо банки будут обращать внимание на соответствие финансовых потоков реальной деятельности компании. Поэтому теперь даже обычный пересказ между контрагентами может вызвать дополнительные вопросы со стороны банковских служб.
Если засветились в финмониторинге, последствия могут быть очень неприятными. Если банк обнаружит поддельные документы или подозрительные финансовые операции, он может:
- Требовать дополнительные документы для подтверждения легальности сделок.
- Приостановите любые транзакции компании.
- Заморозить счет компании.
- Сообщить о нарушении Государственной службы финансового мониторинга.
- Отказать в дальнейшем обслуживании и закрыть счет.
Но на этом проблемы не кончаются. Если предприятие попадет в черный список банковской системы, открыть новый счет в любом другом банке будет крайне сложно. Финансовые учреждения обмениваются данными о ненадежных клиентах, и никакие банковские тайны не помогут обойти эту систему.
Напомним, беспричинная блокировка и драконовские проценты: ПриватБанк оставляет клиентов без денег
Ранее мы рассказывали, что ПриватБанк начислит клиентам от 300 до 30 000 грн: кто попадет в "списки" в рассрочку
Также, технические сбои в Ощадбанке: целые семьи остаются без денег
