Новые ограничения на переводы: кого коснутся изменения с 1 февраля

С 1 февраля 2025 г. в Украине вводятся новые ограничения на денежные переводы между физическими лицами.

Если нет подтверждения источников дохода, максимальная сумма переводов с карты на карту в одном банке составит от 50 до 150 тысяч гривен в месяц. Как не попасть под подозрение и к чему могут привести такие ограничения.

С июня лимит для большинства клиентов снизят до 100 тысяч гривен, а для некоторых категорий уже в феврале будут введены ограничения в 50 тысяч гривен.

Основные причины изменений

Национальный банк Украины объясняет эти меры необходимостью усилить контроль над финансовыми операциями и борьбой с незаконными схемами, включая использование подставных лиц (дропов) для проведения сомнительных транзакций.

Лимиты будут влиять только на клиентов с высоким риском, которые не подтвердили легальность своих доходов. Для таких лиц лимиты могут устанавливаться индивидуально в зависимости от поданных документов.

Чтобы не попасть в группу риска, НБУ советует:

Предоставить правдивые документы о доходах при открытии счета.

Избегать подозрительных операций, таких как частые переводы крупных сумм или получение средств от разных физических лиц без явных причин.

Декларировать доходы и избегать участия в сомнительных схемах.

Последствия для финансовой системы

Эксперты прогнозируют, что новые ограничения могут стимулировать использование наличных денег и криптовалют, что усложнит контроль над финансовыми потоками и создаст новые вызовы для государства в борьбе с финансовыми преступлениями.

Кроме того, Знай.ua сообщал, ПриватБанк берет 900 гривен комиссии: украинец возмущен безумным тарифом