Банки Украины начали масштабную проверку данных своих клиентов, направленную на обеспечение прозрачности финансовой системы, предотвращение преступлений и соответствие международным стандартам. Согласно законодательству, каждый банк обязан регулярно проводить идентификацию и верификацию клиентов, 24 канал.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
ПодписатьсяИдентификация – это процесс сбора банком базовых данных о клиенте. Сюда входят:
- полное имя;
- номер паспорта;
- идентификационный код;
- другие документы, подтверждающие личность.
Верификация – подтверждение достоверности этих данных, обычно при присутствии клиента.
Согласно нормам, повторная идентификация может потребоваться в следующих случаях:
-
Истечение срока действия документов.
К примеру, если срок действия паспорта истек, банк запросит обновленные данные для актуализации информации. -
Плановые проверки.
Банки регулярно обновляют информацию клиентов, чтобы предотвратить финансовые преступления, такие как отмывание денег или финансирование терроризма. -
Подозрения в документах.
Если у банка возникают сомнения в подлинности предоставленной информации, счет может быть временно заблокирован до выяснения обстоятельств.
Как регулируются сроки проверки?
Национальный банк Украины установил четкие правила:
- Высокий риск. Проверка ежегодно.
- Средний риск. Не реже одного раза в три года.
- Низкий риск. Один раз в пять лет, если нет подозрений.
Процедура проверки не только формальность. Она защищает клиентов от мошенничества, обеспечивает безопасные операции и позволяет банкам работать в соответствии с международными стандартами.
Напомним, ПриватБанк затягивает "кредитную удавку": клиенты жалуются на чрезмерно начисленные проценты
Раньше мы рассказывали, что украинцы закрывают счета в "Ощадбанке", но потом получают сообщение о долге: "Нужно ехать к этому проклятому..."
Также, без процентов и штрафов: какие условия кредитования предлагают военным в ПриватБанке.
