В Україні набули чинності нові обмеження на переказ коштів між банківськими картками. Фінансові установи запровадили їх для боротьби з тіньовою економікою та підвищення прозорості операцій.

Згідно з новими правилами, для клієнтів без підтверджених доходів із високим рівнем ризику встановлено ліміт до 50 тисяч гривень на місяць, а для користувачів із середнім та низьким рівнем ризику — 100 тисяч гривень на місяць.

Чоловік переказує кошти на іншу карту
Чоловік переказує кошти на іншу карту

Банки, серед яких ПриватБанк, Ощадбанк та monobank, самостійно оцінюють ризики при відкритті рахунків. Для клієнтів високого ризику застосовуються такі заходи:

Популярні новини зараз
Росія може вдарити у люті морози: українців закликали готуватися Оновився ключовий показник для розрахунку пенсій: як вплине на виплати ТЦК розширили свободу дій: що зміниться для жителів селищ і сіл Будинки стануть непридатними для життя: скільки відновлюватимуть понівечене опалення
Показати ще

  • вимога документально підтвердити походження коштів;

  • призупинення підозрілих транзакцій до завершення перевірки;

  • обмеження кількості рахунків: до трьох карток в одній валюті без підтвердження доходів.

На практиці це означає, що навіть при наявності картки будь-якого банку підозрілий рух коштів може стати причиною перевірки. Епізодичні перекази родичам у невеликих суммах зазвичай не викликають проблем, проте регулярні надходження від багатьох осіб можуть привернути увагу фінансової установи.

Фахівці радять українцям планувати фінансові операції з урахуванням нових лімітів і уникати використання особистих карток для виведення коштів із сумнівних джерел. Нововведення не лише підвищують прозорість операцій, але й спрямовані на загальну безпеку банківської системи.

Нагадаємо, ПриватБанк оновив мобільний додаток: що змінилося для користувачів “Приват24”

Раніше ми розповідали, що ПриватБанк запроваджує нові правила для всіх клієнтів

Також, оплатив комуналку — отримав подарунок: "Укрпошта" оголосила новий розіграш