Объявления о «простой работе без опыта» в Telegram-каналах, соцсетях и на сайтах поиска вакансий все чаще оказываются ловушкой. За ними стоят не работодатели, а организаторы преступных схем, которые ищут так называемых дропов — людей, через чьи банковские счета прокручивают незаконно полученные деньги.
В Бюро экономической безопасности Украины предупреждают: злоумышленники целенаправленно пользуются финансовой и правовой неграмотностью граждан, превращая их в «денежных мулов». И хотя сам человек может даже не догадываться, что участвует в преступлении, ответственность наступает вполне реальная — вплоть до конфискации имущества и лишения свободы.
Кто такие дропы и почему их ищут
Дроп, или «денежный мул» — это лицо, которое сознательно или неосознанно предоставляет свои банковские карты, счета, доступ к онлайн-банкингу, SIM-карты или персональные данные для проведения финансовых операций третьими лицами. Фактически такой человек становится посредником между организаторами схемы и средствами, которые нужно спрятать, перевести или обналичить.
По данным БЭБ, через счета дропов проходят деньги от интернет-мошенничества, нелегального онлайн-гемблинга, продажи контрафакта, уклонения от налогов, деятельности фиктивных фирм и отмывания преступных доходов. Главная цель — запутать следы: деньги могут проходить через десятки счетов разных людей в разных регионах, и только потом оседать в карманах организаторов.
Как работает схема вербовки
Начинается все с привлекательного предложения. Человеку обещают быстрый заработок без специальных навыков: достаточно оформить банковскую карточку, передать ее реквизиты, предоставить логин и пароль от онлайн-банкинга или даже зарегистрировать ФОП. Далее — принимать переводы, переводить средства дальше или снимать наличные и передавать третьим лицам. За это предлагают процент от суммы или фиксированную оплату.
После получения доступа к счету через него начинают проходить средства неизвестного происхождения. А затем именно владелец карточки официально фигурирует в банковских операциях и попадает в поле зрения системы финансового мониторинга и правоохранителей.
Кто в зоне наибольшего риска
Чаще всего злоумышленники пытаются привлечь студентов и молодежь, людей в сложном финансовом положении, внутренне перемещенных лиц, а также всех, кто ищет подработку без официального трудоустройства. Именно эти категории охотнее всего реагируют на предложения «легких денег».
В БЭБ подчеркивают: использование банковских счетов в незаконной деятельности может иметь признаки сразу нескольких уголовных правонарушений. В зависимости от обстоятельств действия квалифицируют по статьям о мошенничестве (ст. 190 УКУ), незаконных действиях с платежными средствами (ст. 200), подделке документов (ст. 205-1), легализации преступных доходов (ст. 209) и уклонении от уплаты налогов (ст. 212). Среди последствий — блокировка счетов, арест средств и имущества, штрафы, конфискация и реальное лишение свободы.
Как не стать дропом
Бюро экономической безопасности рекомендует соблюдать несколько простых, но критически важных правил:
- не передавайте посторонним лицам банковские карточки, реквизиты счетов и доступ к онлайн-банкингу;
- не сообщайте PIN-коды, CVV-коды и одноразовые пароли;
- не соглашайтесь на «работу», связанную с переводами или обналичиванием средств через личный счет;
- внимательно проверяйте вакансии и работодателей;
- не открывайте ФОП или предприятия по просьбе третьих лиц;
- не доверяйте предложениям быстрого заработка без официального трудоустройства.
Что делать, если вас уже втянули
Если вы поняли, что ваш счет используют в незаконной схеме, стоит действовать немедленно: прекратите любые контакты с организаторами, заблокируйте банковскую карточку и доступ к онлайн-банкингу, обратитесь в банк с сообщением о подозрительных операциях. Далее — подайте заявление в правоохранительные органы и обязательно сохраните всю переписку, номера телефонов и другую информацию, связанную со схемой.
В БЭБ подчеркивают: передача банковской карточки или доступа к онлайн-банкингу третьим лицам не освобождает от ответственности. Незнание происхождения средств также не гарантирует избежания правовых последствий — суд будет рассматривать каждый случай отдельно.
Ранее портал Знай сообщал, как мошенники наживаются на эвакуации украинцев.
Также наш портал информировал, что ПриватБанк незаконно списал 23 500 грн с карточки клиента.
Больше деталей читай в материале: пенсионерам придется сменить банк до сентября.
