Такие переводы банк не замечает: эксперт посоветовал, как обойти блокировку карт

Доктор экономических наук Александр Савченко объяснил украинцам, как избежать проблем с банковским финансовым мониторингом. По его словам, мелкие платежи, не превышающие 30 тысяч гривен в месяц, не вызывают у банков никаких вопросов, даже если человек не указал официального источника дохода.

«Где-то до 30 тысяч гривен в месяц платежи через вашу карту даже если у вас не указаны источники дохода, не будут вызывать в банке вопросов. Это мелкие транзакции, и крупный банк производит в месяц более миллиона операций. Если он будет обращать внимание на каждый пустяк, то просто остановит всю работу», — объяснил Савченко.

В то же время эксперт предостерег, что если вы планируете совершать крупные денежные переводы или регулярно получать значительные суммы, то следует заранее подготовиться. В таких случаях лучше лично обратиться в банк и показать документы, подтверждающие происхождение средств. Это может быть справка по работе, договор о предоставлении услуг, выписка из ФЛП-счета или право на доходы.

Банки обязаны отслеживать подозрительные финансовые операции в соответствии с требованиями Нацбанка и законом о финмониторинге. Если система обнаруживает нестандартные или слишком большие платежи без подтвержденного дохода, счет может временно заблокироваться до выяснения обстоятельств. Именно поэтому, говорит Савченко, людям без официального дохода или работающим неформально лучше не рисковать и не превышать условный «безопасный предел» в 30 тысяч гривен в месяц.

«Если вы хотите делать операции на большие суммы – просто придите в банк и покажите источники дохода. Это снимет все вопросы и позволит производить платежи без риска», — добавил экономист.

Таким образом, правило простое: мелкие ежемесячные переводы до 30 тысяч гривен обычно не привлекают внимания к финмониторингу, но если ваши объемы растут, лучше действовать открыто и официально. Это поможет избежать блокировки карты, задержки переводов или неприятных пояснений с банком.

Напомним, карточку заморозят даже за легальные переводы: банки ужесточили правила

Ранее мы рассказывали, что банки могут начать массовую блокировку карт: чьи счета под угрозой

Также, контроль за карточными переводами усилят: какие суммы заинтересуют банк и налоговую