"Критическая" сумма – 5000 гривен: банки устанавливают тотальный контроль за клиентами

Финансовый мониторинг в Украине усиливается, и государство имеет право проверять практически любой перевод — даже на несколько сотен гривен. Об этом рассказала адвокат Леся Михаленко в эфире "Украинского Радио".

Государство получает все больше инструментов для отслеживания финансовых сделок граждан.

Адвокат отметила, что закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения" хоть и кажется далеким от повседневности, на самом деле он касается каждого.

Что важно знать:

• банк может потребовать пояснения о любом подозрительном переводе;
• если сумма перевода превышает 400 тысяч гривен, проверка обязательна;
• финансовый мониторинг стартует уже с 5000 гривен – из этой суммы банк имеет право присмотреться к источнику средств;
• ежедневные поступления на карту даже 200–300 гривен могут вызвать интерес банка, если выглядят систематическими или непонятными.

Контроль осуществляют не только банки, но и другие финансовые учреждения под руководством НБУ, определяющим правила, кого и как проверять. Если учреждение сомневается, клиент обязан предоставить объяснения.

Таким образом, система мониторинга работает не только против преступников, она охватывает всех участников финансовой системы.

Ранее портал Знай сообщал, ПриватБанк начнет брать комиссию за популярную услугу: за что клиентам придется платить.

Также наш портал информировал, следят за каждым переводом и не только: налоговая взяла под контроль всех украинцев - чем это грозит.

Кроме того, мы писали, могут возникнуть проблемы с переводами денег: ПриватБанк вводит новые правила для всех клиентов.