За перевод с карты на карту можно получить штраф в 34 000

Переводы с карты на карту в Украине – самый распространенный способ передать деньги.

Но иногда такое удобство может обернуться штрафом в 34 000 грн или даже блокировкой счета, пишет Pravo.ua.

Перевод сам по себе не является нарушением, если все происходит в рамках закона и правил банка. Но проблемы начинаются, когда переводы регулярно поступают в крупных суммах без объяснения источника средств. Налоговая может заинтересоваться – не скрывается ли прибыль?

Если вы получаете оплату за товары или услуги, но не зарегистрированы как предприниматель, это уже нарушение. Так же, если вы являетесь ФЛП, но используете личную карточку для бизнес-операций. В таких случаях можно получить штраф в размере 17 000–34 000 грн .

Другая причина – финансовый мониторинг. Банки контролируют необычную активность – большие суммы, подозрительные переводы или нарушение лимитов. Если что-то вызывает сомнение, счет могут временно заблокировать или попросить документы, подтверждающие законность сделки.

Также у банков есть внутренние ограничения — например, дневные или месячные лимиты на суммы переводов. Превысили их – транзакцию могут остановить или даже заблокировать карту.

Чтобы избежать проблем, важно знать не только банковские правила, но и налоговые обязанности.

Несмотря на то, что на Украину напала россия, наше государство продолжает развиваться, а власть работает над тем, чтобы финансовая система была прозрачной и безопасной для каждого.

Ранее мы сообщали, повестки посыпятся прямо в SMS : откуда украинцам ждать неожиданностей, кроме ТЦК.

Налоговая окончательно залезет в кошельки украинцев: банки начнут сдавать информацию о счетах – подробнее на Знай.ua.

Напомним, переводы с карты на карточку резко упали : НБУ готовит новые правила.