В Украине вступили в силу новые ограничения для клиентов банков, не подтверждающих источники своих доходов. Это стало возможным благодаря подписанию Меморандума об обеспечении прозрачности рынка платежных услуг крупнейшими банками страны, сообщил председатель Национального банка Украины Андрей Пышный.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
ПодписатьсяСогласно новым правилам, для таких клиентов будут введены лимиты на операции через IBAN и P2P переводы. Постепенно эти ограничения вступят в силу:
- С 1 февраля 2025 г. для клиентов с высоким уровнем риска устанавливается месячный лимит на операции до 50 тысяч гривен, а для клиентов среднего и низкого уровня риска — до 150 тысяч гривен.
- С 1 июня 2025 г. лимит для клиентов среднего и низкого уровня риска уменьшится до 100 тысяч гривен в месяц.
Эти изменения будут касаться только пользователей, которые не могут предоставить документы, подтверждающие их доходы. По оценкам банков таких клиентов не более 1% от общего количества. В основном это лица, которые занимаются нелегальными финансовыми операциями, в частности, через "дропы".
Если клиент работает официально или может подтвердить свои доходы другим способом, эти изменения его не коснутся. Кроме того, банки, подписавшие Меморандум, будут обмениваться информацией о подозрительных операциях клиентов в рамках требований законодательства и НБУ.
Напомним, НБУ отменил требование подписи: как новые правила изменят процесс открытия счетов
Ранее мы писали о том, что в Украине закрывается еще один банк: кого могут ждать проблемы
Кроме того, Знай.ua сообщал, лимит на карточные переводы снижается: банки Украины готовятся к жестким ограничениям
